В телеграм-канале Банка России опубликовано предупреждение о схемах, через которые пользователи могут быть втянуты в преступную деятельность, в том числе при обмене криптовалют или выводе денег из онлайн-казино. В ЦБ отмечают, что организаторы таких схем маскируют незаконные операции, напрямую сводя между собой участников расчетов. В результате обычные граждане могут неосознанно переводить средства, связанные с финансированием преступной деятельности: В качестве примера приводится ситуация, когда человек покупает криптовалюту «через нелегальный обменник»:
Организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности — такая деятельность часто финансируется именно криптой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца, а гражданин рискует стать участником финансирования преступной деятельности.
Аналогичным образом работает схема с онлайн-казино, где деньги игроку переводят не само казино, а, например, покупатели запрещенных веществ. ЦБ подчеркивает, что участие в подобных схемах несет не только репутационные и финансовые риски, но и может привести к блокировкам счетов и проблемам с законом.
Բաժանորդագրվեք մեր ալիքին Telegram-ում
