Կրիպտոարժույթի վաճառքը կարող է հանգեցնել նրան, որ բանկերի օրինական հաճախորդները հայտնվեն Կենտրոնական բանկի խարդախությունների տվյալների բազայում, իսկ բարձր ռիսկային կրիպտոակտիվների հետ փոխգործակցությունը՝ նրանց համարվել որպես «լվացման» համատեղ մեղսակից։
Բանկերն իրավունք ունեն ամբողջությամբ արգելափակել քարտային գործարքներն ու օնլայն բանկինգը, եթե հաճախորդի տվյալները հայտնաբերվեն նման բազայում, իսկ կրիպտոբորսաները կարող են դադարեցնել փոխանցումները։
Փորձագետները ներկայացրել են p2p-փոխանակման ռիսկերը, այդ թվում՝ օգտատերերի կողմից գողացված միջոցներ ստանալու հավանականությունը, ներառյալ վերջերս Bybit բորսայից գողացված ակտիվները։
Ինչ անել
Փոխանակման հարթակներ օգտագործելիս ռիսկերը նվազեցնելու վերաբերյալ հարցին պատասխանելով՝ փորձագետները խորհուրդ են տվել օգտատերերին ստուգել այն հասցեները, որոնցից պետք է փոխանցվի կրիպտոարժույթը, և ընտրել «ստուգված» ծառայություններ։
«Միջոցները շատ պարզ են՝ նախապես ստուգեք այն հասցեն, որից պատրաստվում եք ընդունել կրիպտոարժույթը, որպեսզի համոզվեք դրա մաքրության մեջ։ «Թվային հիգիենան» այսօր արդիական է, ընկերներ», — ասաց Տագուրինը։
«Շարդ» ընկերության հետաքննությունների տնօրեն Գրիգորի Օսիպովի հիմնական խորհուրդն էլ վերաբերում է «տարրական թվային հիգիենային».
«Օգտագործեք լավ հեղինակություն ունեցող ստուգված կրիպտոբորսաներ՝ պարտադիր պահպանելով KYC և AML պահանջները, քանի որ նման ծառայությունները հանդես են գալիս որպես ստուգման «բուֆեր»։
Օսիպովը հավելել է, որ եթե գործարքի հակառակ կողմը չի տրամադրում այն հասցեն, որից պետք է իրականացվի վճարումը, կամ այդ հասցեն կապված է ռիսկային ու անօրինական գործունեության հետ, ապա լավագույն տարբերակը գործարքից հրաժարվելն է։
Փորձագետի խոսքով՝ այն ժամանակները, երբ կրիպտոյի սիրահարները կարող էին անանուն մնալ՝ առանց որևէ վավերացման և առանց AML-պրովայդերներ օգտագործելու, մոտենում են ավարտին։
